ANAF a început să verifice mai atent persoanele ale căror bunuri de lux nu par să corespundă veniturilor declarate. Ținta principală a controalelor o reprezintă banii nedeclarați, iar primele semnale de alarmă apar atunci când stilul de viață afișat depășește vizibil nivelul veniturilor raportate oficial.
Sunt avute în vedere situațiile în care românii conduc mașini scumpe, locuiesc în imobile de valoare mare sau dețin bijuterii și alte bunuri de lux, fără să poată explica în mod credibil sursa banilor. În fața inspectorilor fiscali, persoanele vizate vor trebui să prezinte documente și explicații privind proveniența fondurilor folosite pentru astfel de achiziții.
Cum funcționează verificările ANAF
Campania Fiscului urmărește identificarea diferențelor majore dintre nivelul real de trai și veniturile declarate. În practică, atenția inspectorilor se îndreaptă către bunuri cu valoare ridicată, precum locuințe premium, autoturisme de lux, terenuri, bijuterii sau alte achiziții care nu pot fi justificate prin veniturile cunoscute oficial.
Atunci când apar neconcordanțe evidente, persoanele vizate pot fi chemate să explice cum au fost finanțate cumpărăturile. Inspectorii vor analiza tranzacțiile, sursa banilor, modul în care au fost efectuate plățile și eventualele legături dintre cel care folosește bunul și persoana pe numele căreia acesta apare în acte.
Autoritățile susțin că nu este vorba despre verificări făcute la întâmplare, ci despre cazuri în care există diferențe clare între situația fiscală declarată și realitatea patrimonială. Cu alte cuvinte, problema apare atunci când cineva nu declară venituri suficiente, dar afișează un nivel de trai mult peste ceea ce poate justifica.
Mașini de lux cumpărate pe numele bunicilor
O practică aflată în atenția inspectorilor este cumpărarea unor bunuri scumpe pe numele rudelor în vârstă, în special bunici. Potrivit reprezentanților ANAF, această metodă ar fi folosită uneori pentru a ascunde adevăratul beneficiar al bunului sau pentru a evita întrebările legate de proveniența banilor.
Fiscul verifică acum astfel de tranzacții pentru a stabili cine a plătit efectiv bunul și dacă persoana trecută în acte avea venituri compatibile cu valoarea achiziției.
Conducerea ANAF a menționat că au fost identificate situații în care persoane fără venituri declarate au cumpărat mașini de peste 150.000 de euro pe numele bunicilor. Astfel de cazuri ridică suspiciuni și determină autoritatea fiscală să ceară explicații detaliate.
Mesajul transmis contribuabililor este clar: dacă există diferențe evidente între veniturile raportate și bunurile deținute sau folosite, urmează verificări. Persoanele chemate de inspectori vor avea posibilitatea să explice contextul achizițiilor și să prezinte documente privind sursa banilor.
ANAF avertizează astfel că folosirea rudelor în vârstă ca intermediari pentru cumpărături scumpe nu elimină riscul unui control. Dimpotrivă, astfel de situații pot atrage verificări suplimentare asupra întregului traseu al banilor și al bunurilor.
Cine deține bunuri de lux trebuie să poată arăta, în mod coerent, cum au fost finanțate. Contractele, extrasele bancare, declarațiile fiscale, donațiile, împrumuturile sau alte documente justificative pot deveni esențiale în fața inspectorilor.
Campania ANAF este deja în desfășurare și vizează punctual cazurile în care stilul de viață afișat nu se potrivește cu veniturile declarate. Accentul cade pe banii nedeclarați, pe achizițiile de mare valoare și pe bunurile trecute pe numele rudelor, în special al persoanelor vârstnice.